is feitelijk gefocust op uw doel

Financiële markten zijn op de korte termijn onvoorspelbaar. Daardoor wordt elke koersvoorspelling dus een vorm van waarzeggerij. Wij baseren ons enkel op de harde feiten, omdat dit de enige manier is om iets zinnigs te zeggen over het doel dat u wilt behalen.

Uitgangspunten

We beginnen altijd met het vaststellen van drie belangrijke uitgangspunten. Ten eerste: uw beleggingsdoel, de spreekwoordelijke ‘stip op de horizon’. Over hoeveel vermogen wilt u aan het einde van de rit beschikken? Wat ons meteen bij punt twee brengt: we moeten vaststellen hoe lang u uw geld kunt, of wilt, missen: de beleggingshorizon. Als derde is er duidelijkheid nodig over uw risicobereidheid: in welke mate accepteert u tussentijdse schommelingen van de waarde van uw vermogen?

Uw emoties de baas
Met deze feiten kan de route richting uw stip op de horizon (uw beleggingsdoel) bepaald worden. We gebruiken onze eigen software om inzichtelijk te maken welke scenario’s zich kunnen voordoen. Meer inzicht zorgt namelijk voor meer begrip voor de consequenties van uw keuzes. En hoe meer we begrijpen over wat er kan gebeuren, hoe beter we de emoties de baas kunnen zijn.

Beleggingsportefeuille

Op basis van deze drie uitgangspunten selecteren we één van de vijf risicoprofielen. Simpel gezegd: naarmate de horizon langer en/of de risicobereidheid hoger is, zal er méér in aandelen worden belegd en minder in risicomijdende obligaties. Andersom geldt: bij een kortere horizon en een lagere risicobereidheid, zal er méér belegd worden in risicomijdende obligaties en minder in aandelen.

Spreiding in de wereldeconomie
Vervolgens stellen we op basis van uw risicoprofiel uw beleggingsportefeuille samen. We negeren daarbij de voorspellingen van de zelfverklaarde beursgoeroes. Volgens ons kan helemaal niemand de toekomst voorspellen, dus beleggen wij onze portefeuilles altijd in ‘de hele wereldeconomie’. Door de wereldeconomie te volgen realiseren we immers de ultieme risicospreiding. Daarvoor gebruiken we indexfondsen - beleggingsproducten die de markt volgen.

Controle

Nadat uw vermogen eenmaal belegd is, doen we zo min mogelijk transacties. Die kosten namelijk alleen maar onnodig geld. Bovendien kiezen we niet voor niets voor de ultieme spreiding in de wereldeconomie: speculeren heeft geen enkele zin.

Niet beheren, maar controleren
We houden uw vermogen wél continu in de gaten: is de spreiding binnen de aangekochte indexfondsen nog in orde? Zijn er alternatieve fondsen waardoor de kosten verder omlaag kunnen? Bevinden de verhoudingen tussen de verschillende categorieën (bijvoorbeeld aandelen versus obligaties) zich nog binnen de vooraf gestelde bandbreedtes? U kunt erop vertrouwen dat wij uw vermogen voortdurend scherp controleren, in plaats van beheren.

Rapportage

Vier keer per jaar controleren we of u nog op de juiste route zit richting de stip op de horizon: uw beleggingsdoel. De rapportage die we met u delen, is in feite een ‘foto van de realiteit’: een overzicht van de groei-, krimp- en rentepercentages op dat ene moment. Enkel op basis van deze harde feiten bekijken we of u nog op uw beleggingsdoel uitkomt. Zo niet, dan komen we met concrete suggesties om weer op koers te komen.

Inzicht in de feiten voorkomt teleurstellingen
Bij andere vermogensbeheerders krijgt u vroeg of laat te horen: “Het resultaat valt nu wat tegen, maar we verwachten binnen nu en een jaar herstel van de markt, dus het komt wel goed.” Wij besparen u deze vorm van waarzeggerij: wie weet zit het volgend jaar weer tegen, met als resultaat dat u aan het eind van de rit teleurgesteld bent, omdat uw beleggingsdoel niet behaald is. Doordat wij bij Stoic enkel de feiten in het hier en nu als uitgangspunt nemen, komt u bij ons nooit voor teleurstellingen te staan.

Heeft u een vraag over onze aanpak?
Freddy chat
Freddy Forger

Aan gevoel hebben we niet zoveel.

Dat klinkt heel ongezellig, maar zo bedoelen we het niet. Het is nu eenmaal een gegeven dat menselijke emoties verstandige beslissingen vaak in de weg staan. Doordat u ons uw vermogen laat beheren, voorkomen we dat er te impulsief, vanuit ‘gevoel’, wordt gehandeld. Onze focus is altijd gericht op de stip op de horizon – dat is het beste medicijn tegen de waan van de dag.

Freddy Forger  Partner

Waar kunnen we u mee helpen?

Bedankt voor uw vraag.

We hebben uw vraag ontvangen en komen zo snel mogelijk bij u terug.