Nieuwsupdate 7 februari 2020 2 minuten lezen

Aanpassing beheer­ver­goeding per 1 januari 2020.

Als vaste klant van Stoic houden we u via onze nieuw­supdate regel­matig op de hoogte van allerlei relevante zaken die spelen bij Stoic: 

Vanaf januari dit jaar is onze jaarlijkse beheer­ver­goeding opgebouwd uit een vaste component van € 1.210,- (inclusief btw), ongeacht de hoogte van het vermogen, en een variabel gedeelte van 0,30% (inclusief btw) over het vermogen. Dat is goed nieuws voor de klanten met wat grotere vermogens. We leggen u graag uit waarom.

Hoe lager de kosten, hoe hoger uw rendement. Daarom zijn we bij Stoic continu aan het kijken of de kosten verder omlaag kunnen. Met de recente fee aanpassing zullen met name de beheer­ver­goe­dingen voor de grotere vermogens (flink) omlaag gaan. Wij moesten conclu­deren, dat het vooral de grote vermogens waren die naar onze mening eigenlijk nog teveel betaalden, ondanks dat dit al fors lager was dan bij onze collega’s. De kleinere vermogens betaalden – eerlijk is eerlijk – eigenlijk te weinig. We verrichten immers voor elke klant dezelfde werkzaam­heden, zoals het continu monitoren van de porte­feuille, her-balan­ceren, rappor­teren, etc.. 

Daarom hebben we nu voor een prijs­model met een vaste en een variabele component gekozen. Zo worden de kosten eerlijker verdeeld en betalen grotere klanten niet langer teveel en kleinere klanten niet langer te weinig. Het omslagpunt, waar de nieuwe vergoeding lager uitvalt dan de eerdere vergoeding, ligt bij een geïnves­teerd vermogen van € 400.000,-. Voor klanten met meer dan € 400.000,- geïnves­teerd vermogen, zal de nieuwe beheer­ver­goeding dus gunstiger uitvallen.

Wat nu als de vergoeding in uw geval iets duurder uitvalt? 

Door de vaste component valt de nieuwe beheer­ver­goeding niet voor alle klanten gunstiger uit. Echter, vanzelf­sprekend respec­teren we de bestaande afspraken en zullen we alleen de nieuwe vergoeding hanteren als uw beheer­ver­goeding omlaag gaat. Zo niet, dan blijven we gewoon nog de oude’ afspraak voor de beheer­ver­goeding hanteren. Geen probleem.

Ontvang elke maand onze nieuwsbrief:

Bedankt. We hebben uw inschrijving ontvangen.

Waar kunnen we u mee helpen?

Bedankt voor uw vraag.

We hebben uw vraag ontvangen en komen zo snel mogelijk bij u terug.